SIP શું છે? અને એસઆઈપી કેવી રીતે કામ કરે છે? | What is SIP In Gujarati

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માં રોકાણ કરવા માટે નો શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. એસઆઈપી નાણાકીય શિસ્ત કેળવવામાં અને ભવિષ્ય માટે સંપત્તિનું નિર્માણ કરવામાં મદદ કરે છે. SIP દ્વારા, તમે નાની શરૂઆત કરી શકો છો અને ધીમે ધીમે વ્યવસ્થિત અને આયોજનબદ્ધ રીતે માળખું બનાવી શકો છો.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન - SIP શું છે? 

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતો એક રોકાણ કરવા માટે નો માર્ગ છે જેમાં વ્યક્તિ નિયમિત સમયાંતરે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરી શકે છે- એકસાથે રોકાણ કરવાને બદલે સાપ્તાહિક/માસિક/ત્રિમાસિક/અર્ધ-વાર્ષિક અથવા વાર્ષિક એકવાર. હપ્તાની રકમ મહિને રૂ.500 જેટલી ઓછી હોઈ શકે છે અને તે રિકરિંગ ડિપોઝિટ જેવી જ છે. તે અનુકૂળ છે કારણ કે તમે દર મહિને રકમ ડેબિટ કરવા માટે તમારી બેંકને સ્ટેન્ડિંગ સૂચનાઓ આપી શકો છો.


SIP ભારતીય MF રોકાણકારોમાં લોકપ્રિયતા મેળવી રહી છે, કારણ કે તે બજારની અસ્થિરતા અને બજારના સમયની ચિંતા કર્યા વિના શિસ્તબદ્ધ રીતે રોકાણ કરવામાં મદદ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી પદ્ધતિસરની રોકાણ યોજનાઓ લાંબા ગાળા માટે રોકાણની દુનિયામાં પ્રવેશવાનો આસાનીથી શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવું ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે, જેનો અર્થ છે કે અંતિમ વળતરને મહત્તમ કરવા માટે તમારે વહેલું રોકાણ કરવાનું શરૂ કરવું જોઈએ. તેથી તમારો મંત્ર હોવો જોઈએ - વહેલા શરૂ કરો, તમારા રોકાણમાંથી શ્રેષ્ઠ લાભ મેળવવા માટે નિયમિતપણે રોકાણ કરો.


આ પણ વાંચો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એટલે શું?


SIP કેવી રીતે કામ કરે છે? - How do SIPs work?

SIP નીચેના બે સિદ્ધાંતો પર કામ કરે છે-

  1. રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત

SIP તમને બજારના અનુમાન લગાવવાની રમતને દૂર કરીને બજારની અસ્થિરતાથી બચવામાં મદદ કરી શકે છે.  નિયમિત રોકાણ એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે સરેરાશ ખરીદી ખર્ચ લાંબા ગાળે સરખું થાય છે.


જ્યારે બજાર વધે છે, ત્યારે તમને ઓછા એકમો મળે છે, અને જ્યારે બજાર ઘટે છે, ત્યારે તમને વધુ એકમો મળે છે. આ તમારા જોખમને ઘટાડે છે અને ખાતરી કરે છે કે તમે યુનિટ દીઠ ઓછી સરેરાશ કિંમતે રોકાણો મેળવો છો.

  1. ચક્રવૃદ્ધિ

ચક્રવૃદ્ધિની અસરને કારણે લાંબા સમય સુધી નિયમિતપણે નાની રકમની બચત તમારા રોકાણ પર જડપી અસર કરી શકે છે. નીચેના ઉદાહરણો દર્શાવે છે કે:


 'A' 40 વર્ષની ઉંમરે તેના 60મા જન્મદિવસ માટે રોકાણ કરવાનું શરૂ કરે છે.


7% નું વળતર અને માસિક રોકાણ રૂ. 1000, 20 વર્ષના અંતે તેમનો કુલ યુનિટ રૂ. 5,28,000 છે.


 'B' 20 વર્ષની ઉંમરે તેમના 60મા જન્મદિવસ માટે રોકાણ કરવાનું શરૂ કરે છે.


7% વળતર અને રૂ.1000 પ્રતિ માસ નું રોકાણ ધારીને, 40 વર્ષના અંતે તેમનો કુલ યુનિટ રૂ. 26,56,436 -- A દ્વારા સંચિત યુનિટના લગભગ 5 ગણા.


લાંબી અવધિમાં ફેલાયેલા નિયમિત રોકાણો વધુ વળતર અને નફો આપે છે.


SIP માં રોકાણ કરવાના ફાયદા - ADVANTAGES OF INVESTING IN SIP IN GUJARATI

પસંદગીની સરળતા:

SIP સાથે, તમે દર મહિને રૂ. 500 જેટલી નાની રકમનું રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકો છો અને તેને વધતા જોઈ શકો છો. SIP એ માત્ર ટ્રેક કરવા માટે સરળ અને અનુકૂળ નથી, પણ તમને વધુ બચત પણ કરાવે છે.

રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત:

SIP ની વિશેષતા એ રૂપિયાની કિંમત સરેરાશ છે, જ્યાં તમે જ્યારે બજાર ઓછું હોય ત્યારે વધુ એકમો ખરીદો અને જ્યારે બજાર ઊંચું હોય ત્યારે ઓછા ખરીદો.  આ SIP ની સહજ વિશેષતાને કારણે છે, જ્યાં દરેક માર્કેટ કરેક્શન પર, તમે વધુ ખરીદી કરશો, તમારા રોકાણની કિંમત ઘટાડીને અને વધુ લાભ મેળવશો.

Flexibility:

SIP તમને જબરદસ્ત સુગમતા પ્રદાન કરે છે. પબ્લિક પ્રોવિડન્ટ ફંડ અથવા યુનિટ લિન્ક્ડ ઈન્સ્યોરન્સ પ્લાન જેવા સાધનોમાં રોકાણ જેવી લાંબા ગાળાની પ્રતિબદ્ધતાઓને SIP વડે ટાળી શકાય છે. આ તમારી પસંદગી મુજબ ઉપાડવા માટેના ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સ છે, એટલે કે તેમની પાસે નિશ્ચિત મુદત નથી. તમે કાં તો તમારા રોકાણમાંથી સંપૂર્ણ અથવા આંશિક રકમ ઉપાડી શકો છો, કોઈપણ નુકસાન કર્યા વિના. રોકાણની રકમ પણ લવચીક છે: તે વધારી કે ઘટાડી શકાય છે. સંપત્તિ સર્જન માટે લાંબા રોકાણની ક્ષિતિજ હોવાનું યાદ રાખો.

ઉચ્ચ વળતર:

પરંપરાગત ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અથવા રિકરિંગ ડિપોઝિટની સરખામણીમાં, SIP બમણું વળતર આપે છે. આ તમને ફુગાવેલ ખર્ચને હરાવવામાં મદદ કરી શકે છે.

ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ શક્તિ:

SIP તમારા રોકાણ પર ચક્રવૃદ્ધિ વ્યાજ મેળવવાના સિદ્ધાંત પર કાર્ય કરે છે. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, લાંબા સમય માટે રોકાણ કરવામાં આવેલી નાની રકમ એક વખતના રોકાણ કરતાં વધુ સારું વળતર આપે છે.

ઈમરજન્સી ફંડ તરીકે કામ કરે છે:

કોઈપણ મુદત વિના ઓપન-એન્ડેડ ફંડ હોવાને કારણે, તમે આકસ્મિક ફંડ તરીકે તમારું SIP રોકાણ પાછું ખેંચી શકો છો.


આ પણ વાંચો: વીમો એટલે શું?


SIP વિશે વારંવાર પૂછાતાં પ્રશ્નો - FAQs 

SIP શું છે અને તે કેવી રીતે કામ કરે છે?

SIP એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં નિયમિતપણે નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવાની એક પદ્ધતિ છે. SIP દર મહિને આપેલ તારીખે એકમો ખરીદવાની પરવાનગી આપે છે, જેથી વ્યક્તિ પોતાના માટે બચત યોજનાનો અમલ કરી શકે. SIP નો સૌથી મોટો ફાયદો એ છે કે કોઈને બજાર માટે સમયની જરૂર નથી.


હું SIPમાં કેટલું રોકાણ કરી શકું?

SIPમાં તમે જેટલી રકમનું રોકાણ કરી શકો તેની કોઈ મર્યાદા નથી. તમે રોકાણ કરી શકો તે ન્યૂનતમ રકમ રૂ.  500 દર મહિને.


SIP નો મહત્તમ સમયગાળો કેટલો છે?

SIPનો કોઈ મહત્તમ કાર્યકાળ નથી. તમે બને ત્યાં સુધી રોકાણ કરી શકો છો. તમે જે ન્યૂનતમ કાર્યકાળ માટે જઈ શકો છો તે 3 વર્ષ છે.


શું SIP જોખમ મુક્ત છે?

SIP જોખમ મુક્ત નથી

પરંતુ તેઓ જોખમને સંપૂર્ણપણે દૂર કરતા નથી. ઘટી રહેલા બજારમાં, તમારું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ ઘટશે.  જો કે, એકીકૃત રોકાણની તુલનામાં SIP દ્વારા કરવામાં આવેલ રોકાણ તમારા નુકસાનને ઘટાડશે. એ જ રીતે, SIP લાંબા ગાળા માટે વળતરની બાંયધરી આપતું નથી.


શું હું ગમે ત્યારે SIP ઉપાડી શકું?

જો તમે ક્લોઝ-એન્ડેડ સ્કીમ્સ અથવા ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ્સ ખરીદી હોય, તો તમે તેને ગમે ત્યારે રિડીમ કરી શકો છો.  - જો તમે ELSSમાં રોકાણ કર્યું હોય, તો તમે 3 વર્ષ પહેલાં તમારા યુનિટને રિડીમ નહીં કરી શકો.  - તમે તમારા એસઆઈપી રોકાણને ફક્ત વ્યવસાયના દિવસે જ રિડીમ કરી શકો છો.

Post a Comment

0 Comments